Még soha nem tapasztalta a világ ilyen spórolós nemzedéket – tőlük aztán hiába is remélsz pénzügyi támogatást!

A baby boomerek a legnagyobb takarékoskodók a generációk között, legalábbis a vagyonuk átadásának sebességét tekintve. A Bloomberg egy friss Charles Schwab felmérésre hivatkozva arra figyelmeztet, hogy nem sietnek a fiatalabb generációk anyagi támogatásával.

A Charles Schwab új felmérése szerint a legalább 1 millió dolláros befektethető vagyonnal rendelkező baby boomerek, vagyis az 1946 és 1964 között születettek mindössze 21%-a mondta azt, hogy "azt szeretném, ha a következő generáció élvezné a pénzemet, amíg én élek". Ehhez képest az ezredfordulósok 53%-a és az X generációs amerikaiak 44%-a vélekedett hasonlóképp ugyanebben a vagyoni szegmensben. (A felmérés a befektethető vagyon kiszámításakor nem vette figyelembe a lakások és a nyugdíjmegtakarítások értékét.) A Cerulli Associates kutatócég szerint

Az Egyesült Államokban a következő 25 év során jelentős vagyonátadásokra számítanak, amelyek összértéke elérheti a 105 000 milliárd dollárt. Különösen figyelemre méltó, hogy már 2025-ben várhatóan 2500 milliárd dollár üti majd az örökösök markát.

Susan Hirshman, a Schwab Wealth Advisory és a Schwab Center for Financial Research vagyonkezelési igazgatója kifejtette, hogy a boomerek valószínűleg a korral járó bizonytalanságok következtében meg fogják őrizni vagyonukat életük során.

Ahogy az idősebb generáció, a boomerek, egyre közelebb kerülnek a 80. életévükhöz, egyre inkább felmerül bennük a gondolat és a félelem, hogy esetleg terhet jelentenek a családjuk számára. Ez a félelem valósággá válik, és sokan ügyelnek arra, hogy megőrizzék vagyonukat, hogy ezzel biztosítsák a nyugalmukat és elkerüljék a családi terheket.

Az ezredforduló táján és az X generáció jómódú képviselői számára az élmények jelentik a valódi kincset, nem pedig a materiális javak. Hirshman szavaival élve, e generáció tagjai már életük folyamán arra törekednek, hogy vagyonukat megosszák családtagjaikkal, lehetővé téve ezzel, hogy közösen élvezhessék az élet örömeit és maradandó emlékeket gyűjthessenek.

Összességében a 1 millió dollárnál nagyobb befektethető vagyonnal bíró amerikaiak kifejezték, hogy életük során vagyonuk körülbelül 40%-át kívánják megosztani, ami átlagosan 4,1 millió dollárt jelent.

Bár nem olyan fukarok, azért az ezredfordulósokat és az X generációsokat sem kell félteni: mindkét kohorsz több mint 90%-a tervez kötöttségekkel járó ajándékot, vagyis kikötnék, hogy a pénzt mire lehet felhasználni, míg a boomereknél csak minden harmadik gondolkodik így.

A címlapkép illusztráció. Címlapkép forrása: Getty Images

Ez a szöveg nem tekinthető befektetési tanácsadásnak vagy ajánlásnak. Kérjük, vegye figyelembe, hogy a következő információk kizárólag tájékoztató jellegűek, és jogi szempontból fontos részleteket tartalmaznak.